FASE 1: Análisis de las Necesidades o Diagnóstico de la "Salud Financiera"

En esta primera fase se lleva a cabo una entrevista personal con el cliente con el objetivo de poder dar un diagnóstico lo más preciso posible sobre la "salud financiera" del cliente. Para ello es necesarios analizar los siguientes aspectos:  

• Objetivos de Inversión: Como punto de partida es necesario tener claro cuáles son los objetivos de inversión del cliente así como sus necesidades presentes y futuras. En otras palabras, cuál es el estado de "salud" que su patrimonio requiere para poder alcanzar dichos objetivos.

• Perfil de Inversión: Una vez analizadas las necesidades del cliente hay que ver que éstas sean coherentes con el perfil de riesgo del cliente. De esta forma se podrán evitar todos aquellos riesgos e inversiones que puedan poner en riesgo la "salud" de nuestro patrimonio.

• Análisis Global o Punto de Partida: Una vez que se tiene claro dónde queremos ir y la forma cómoda en la que queremos llegar, se realiza un análisis de la posición global del cliente para ver si su "salud financiera" es acorde con el estado en el que el cliente debe estar para poder alcanzar sus objetivos marcados o si , por el contratio, hay alguna "dolencia" a la que haya que poner tratamiento.