FASE 2: Propuesta de Inversión 

En esta se gunda fase se le presentará al cliente una propuesta de inversión que será la "hoja de ruta" hecha a su medida que aporte soluciones claras y adecuadas a sus necesidades y objetivos financieros. Dicha propuesta se retocará las veces que sean necesarias hasta que el cliente se sienta cómodo dentro de ella. El proceso a seguir sería: 

• Estrategia de Distribución de Activos: Se establecerá una estrategia de distribución de activos acorde al perfil de riesgo y de la experiencia inversora del cliente. Dicha distribución de activos la dividiremos en 3 Niveles que se pueden ver reflejados en la siguiente pirámide:  

• Nivel 1: Supondrá la base de la pirámide. En este grupo tendremos las inversiones más seguras y sólidas que serán los cimientos sobre los que se construya el resto de la cartera. 

• Nivel 2: En este nivel tendremos las inversiones que otorgan la altura a la pirámide, es decir, la que dan la rentabilidad a la cartera. Dichas inversiones ya tienen algo más de exposición a posibles "tormentas o inclemencias" en los mercados.

• Nivel 3: En el vértice de la pirámide tendremos aquellas inversiones que, por circunstancias del mercado, suponen una oportunidad para el cliente aportando un plus de rentabilidad a su cartera.

• Diversificación de Entidades/Gestoras: Del mismo modo que hay que tener una cartera de activos financieros bien diversificada, dicha diversificación también tiene que bajar a las entidades financieras. El carácter independiente tiende a evitar a que se puedan producir concentraciones que puedan ser contraproducentes para los intereses del cliente. 

• Implementación de la Propuesta: Se velará por la correcta ejecución e implantación de la propuesta final tanto a nivel operativo como a nivel de coste.